Invest like a champion

06 septembre 2015

L'argent, un investissement potentiellement interessant pour le long terme

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Alors certes, je m'éloigne ici de mon sujet favori, la Bourse, mais dans un sens, je reste dans ma ligne de conduite s'agissant de l'investissement de long terme !

Je vais évoquer le cas interessant de l'argent, ce minerai précieux qui fait encore grise mine face à l'attrait incontestable de son cousin doré : l'or !

Je parle bien de minerai précieux car l'épuisement des gisements fait craindre une pénurie d'ici 15 à 20 ans.

En effet, chaque année, environ 800 000 000 d'onces sont extraites de la Terre pour des réserves estimées à environ 17 000 000 000 d'onces.

Au cours actuel, ces 17 milliards d'onces représentent une petite fortune de 255 milliards de dollars. Les 5 plus grosses fortunes mondiales pourraient se permettre des les acheter en se rassemblant, c'est juste pour donner un ordre d'idée de la faible valorisation actuelle. 

Eh oui ! Pourquoi ce métal est il si faiblement valorisé alors qu'il est si important dans notre quotidien ! Vous en avez tous chez vous, sur vous, à côté de vous ! On l'utilise énormément dans l'électronique (smartphones etc...) car c'est un très bon conducteur, dans le domaine médical, dans les énergies renouvelables (panneaux photovoltaïques, dans la fabrication des mirroirs et beaucoup d'usages industriels qu'il serait long et compliqué de citer.

Ce qui est ennuyeux, c'est que la faible quantité d'argent utiliser dans les objets éléctroniques ne permet pas de le recycler quand l'appareil est jeté ! Ceci accentue donc la raréfaction de l'argent un peu plus chaque jour.

Cependant, nous ne savons pas si, dans les années qui viennent, des nouveaux gisements vont être découverts, un peu comme le pétrole pour lequel on nous annonce depuis 50 ans que les réserves vont s'épuiser dans 50 ans... Alors, attention tout de même à ne pas trop s'enflammer !

Certains investisseurs ont gagné beaucoup d'argent grâce à ce métal (dont Warren BUFFETT à la fin des années 90 après avoir vu une opportunité d'achat en voyant les stocks mondiaux diminuer...). 

En 1998, l'once se payer environ 6,50 $. En 2005, guère plus, environ 7 $. Avant le krach boursier en 2008/2009, l'once était montait à 20 $ ! Après être redescendue à environ 9-10 $ pendant le krach, elle est ensuite remontée à ........ 46 $ en 2011 !! 

Aujourd'hui, son cours est d'environ 14-15 $. Pour un investisseur de long terme, qui aurait pu acheter à 7 $ en 2005 et revendre à 20 voire 40 ou 45 $ avec de la chance quelques années plus tard, cet investissement aurait généré un gain d'environ 200 ou 400%.

Je suis acheteur depuis un an environ (via des certificats), depuis que la déprime sur les métaux précieux a lieu. J'ai acheté à 15-16 $ l'once et je ne suis pas pressé de le revendre, je peux attendre longtemps que son cours s'apprécie de manière significative. 

J'imagine sincèrement que le cours de l'once pourrait monter d'ici 10 ans à plus de 100 $ l'once.

En tout cas, ce beau métal gris mérite qu'on s'y interesse !

 

Posté par Axel G7 à 18:51 - Commentaires [0] - Permalien [#]


01 septembre 2015

Bureau de Warren BUFFETT

 

Voici une petite vidéo montrant le bureau du meilleur investisseur du monde! 

Il s'est très vite installé dans cet immeuble après la création de sa société. Il est placé sur la même rue que celle de son domicile (Farnam Street à Omaha dans le Nebraska).

Cet univers, très silencieux, tamisé et paisible représente tout ce dont a besoin M. BUFFETT pour prendre des décisions d'investissement importantes ! 

Enfin, pas sûr que ce soit uniquement l'emplacement du bureau qui soit à l'origine des performances incroyables de la société !

Posté par Axel G7 à 18:29 - Commentaires [0] - Permalien [#]

30 août 2015

Avant tout, apprendre à analyser les états financiers d'une société

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Bonjour ! Je vais vous donner quelques conseils pour analyser les fondamentaux d'une entreprise.

Tout d'abord, interrogez-vous sur la pérennité de son activité, peut-il y a voir de grands bouleversements dans son business model ? La concurrence n'est-elle pas trop féroce ? Cette société ne dépend-elle pas trop de seulement quelques clients ou fournisseurs... ?

Bref, il faut avoir une analyse globale dans un premier temps et essayer de se projetter dans l'avenir.

Si vous avez trouvé des sociétés qui vous inspirent confiance après ce premier filtre, il faut passer au second, l'analyse technique. Là, il va falloir se pencher sur les états financiers (bilan, compte de résultat, tableau des flux financiers) disponibles sur les sites des sociétés côtées.

Il conviendra de vous constituer une "grille" avec des ratios afin de les comparer avec ceux des concurrents et voir si les ratios sont stables dans le temps.

Exemple avec une de mes sociétés françaises favorites, RUBIS SA :

 

                                               2009                  2010                   2011                  2012                  2013                  2014

Rentabilité d'exploitation (1)       11,74 %             8,77 %               8,25 %               7,82 %               7,92 %               11,90 %

Rotation des créances (2)          56,93                47,46                  46,06                 38,58                 41,52                  40,83

Ratio liquidité générale (3)         1,47                  1,61                    1,52                   1,56                   1,41                    2.02

Fonds de roulement (4)              /                      /                          /                        304 841              247 060              442 912          

 

(1) La rentabilité d'exploitation n'est certes pas extraordinaire mais cela s'explique par les investissements lourds que doit réaliser RUBIS pour créer ses infrastructures. Mais quand les entrepôts de stockage sont bâtis, ils le sont pour longtemps ! D'ailleurs, RUBIS est relativement bien protégée de ses concurrents, car les barrières à l'entrée sont très importantes pour pouvoir la rivaliser.   

(2) Ce ratio représente le délai de réglement moyen des clients (en jours).

(3) Ce ratio signifie que RUBIS possède en 2014 2,02€ d'actifs circulants pour 1€ de passif circulant. Ce ratio est satisfaisant car il signifie que pour 1€ d'engagement (dette) à court terme, elle en possède 2,02 pour y faire face.

(4) Les montants sont exprimés en milliers d'euros. Il s'agit de l'actif circulant restant après avoir déduit le passif circulant. En d'autres termes, ce qui resterait en actif liquide si RUBIS devait régler la totalité de ses dettes court terme sur le champ. Ce montant devrait toujours être positif pour indiquer que la société a une bonne santé financière et ne doit pas toujours se financer auprès des banques.

 Rentabilisez efficacement votre site

 

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Posté par Axel G7 à 12:10 - Commentaires [0] - Permalien [#]

Bon anniversaire M. BUFFETT

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Bonjour,

Un petit article en ce jour de fête pour mon mentor : Waren BUFFETT, alors joyeux anniversaire M. BUFFETT !

Il fête aujourd'hui ses 85 ans, et cette année fut également l'anniversaire de ses 50 ans à la tête de Berkshire Hathaway.

Durant cette période, l'action de la société a grimpé de quelque 1 800 000 %, oui, elle a bien été multipliée par 18 000 !

Alors bravo pour ces performances ! Et bravo pour avoir construit tout au long de sa vie une société aussi belle. En effet, ayant la particularité de ne pas verser de dividendes, Berkshire Hathaway a pu réinvestir ses bénéfices dans de nouvelles affaires toujours plus juteuses ! Il est toujours bon d'avoir des actions d'une société qui fait tout le travail à votre place !

En ces périodes de turbulences boursières, guettez une faiblesse du cours pour en acheter une poignée... 

 

Pour connaître cette société fabuleuse, je vous conseille de lire "Les écrits de Warren BUFFETT" traduit par Didier COUTTON Valor Editions

et "WARREN BUFFETT L'homme le plus riche du monde" d'Hélène CONSTANTY Editions EYROLLES

Ces livres sont disponibles facilement chez www.amazon.com et sont très agréables à lire pour celui qui porte un intérêt à la Bourse.

Posté par Axel G7 à 10:29 - Commentaires [0] - Permalien [#]

29 août 2015

Présentation chiffres

Historique cours action

QUELQUES CHIFFRES

Ce premier article a pour but de vous donner des données chiffrées qui parlent d'elles-mêmes : les actions de sociétés qui exercent des métiers durables dans le temps et sans bouleversements technologiques fournissent des rendements interessants... :


                                           cours en janvier 1990                       cours actuel                     évolution


- Coca cola (US) :                          4,67 $                                          39,45 $                         + 744 %

- Deere & Company (US) :             12,14 $                                         82,47 $                         + 564 %

- Berkshire Hathaway (US) :           7450 $                                          205344 $                       + 2623 %

- Moody's (US) :                            8,3 $ (oct. 1994)                           104,39 $                       + 1157 %

- Air liquide (FR) :                         40 € (janv. 2000)                           107,65 €                       + 168 %

- Zodiac Aerospace (FR) :             4 € (janv. 2000)                              27,10 €                        + 577 %

- Rubis SA (FR) :                         11,50 € (janv. 2000)                       63,71 €                        + 454 %

Voici quelques exemples de Sociétés rentables qui ont su traverser les crises sans grandes difficultés.
Certaines sont des marques connues, d'autres utilisent des procédés industrielles pointus, quoi qu'il en soit, l'arrivée d'internet, les réseaux sociaux ou toutes autres révolutions récentes n'ont pas influencé leur business. Elles sont dans tous les cas bien gérées et prennent des décisions positives pour leurs actionnaires.
Attention, ces chiffres s'entendent sans dividendes. Dividendes réinvestis, les performances sont bien supérieures!
Je serai amené à vous parler plus en détail du business de ces entreprises par la suite.

 

 

Posté par Axel G7 à 23:27 - Commentaires [0] - Permalien [#]

Présentation

PRESENTATION
 
Bienvenue sur mon blog dans lequel je vais vous faire partager mon intérêt pour l'investissement en Bourse. 
Je suis en effet passionné depuis quelques années par l'art de gagner de l'argent en Bourse. Je me documente donc au quotidien pour que mes placements soient gagnants. Et j'essaierai ici, sur mon blog, de vous faire part de mes analyses, sentiments et vous présenter mes performances.
 
Je pense que dans un premier temps, placer son argent en Bourse nécessite un certain optimisme, un regard positif sur l'évolution du Monde. En effet, je ne considère pas la Bourse comme un jeu de hasard. Il faut savoir analyser en détail les entreprises, ses qualités, ses défauts, ses perspectives à long terme et sa santé. Car comme dans le domaine de la médecine, une erreur de diagnostic peut avoir de graves conséquences.
Je parlais également d'avoir un regard optimiste quant à l'évolution de notre Monde car pour moi l'investissement boursier ne peut se concevoir que sur le long terme, et celui qui pense que l'avenir ne nous réserve que des mauvaises surprises, alors celui là ne devrait pas acheter des actions.
 
J'espère que vous trouverez mes articles intéressants et qu'ils vous donneront l'envie de vous lancer dans l'univers passionnant de la Bourse !
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Posté par Axel G7 à 22:24 - Commentaires [0] - Permalien [#]